Suprasti investicinius fondus ir jų rūšis

Kai kuriems iš mūsų gali būti žinomas terminas kapitalo rinka. Kapitalo rinka arba pati kapitalo rinka yra tarsi tradicinė rinka, kur vyksta pardavėjų ir pirkėjų susitikimas. Skirtumas tas, kad kapitalo rinkoje pardavėjai ieško lėšų, o pirkėjai yra investuotojai. Tuomet kuo prekiaujama? Daugelis, pradedant akcijomis, obligacijomis ir baigiant investiciniais fondais.

Akcijos gali būti aiškinamos kaip įmonės nuosavybės įrodymo liudijimas. Čia akcininkai turi teisę reikalauti įmonės pajamų ir turto; Obligacija yra sertifikatas, kuriame pateikiama investuotojo ir bendrovės sutartis. Tuo tarpu investiciniai fondai yra konteineriai, naudojami kaupti investuotojų bendruomenės lėšas, kurias investicijų valdytojai investuoja į vertybinių popierių portfelius.

Šioje diskusijoje mes toliau susipažinsime su investiciniais fondais, nuo apibrėžimo iki tipų.

Remiantis aukščiau pateiktu apibrėžimu (investiciniai fondai), galima pažymėti, kad investicinių fondų prasme iš tikrųjų yra keturi svarbūs elementai. Keturi elementai apima:

  • Investiciniai fondai yra savininkų (investuotojų) lėšų rinkimas;
  • Investuota į vertybinius popierius, vadinamus investicinėmis priemonėmis;
  • Investicinius fondus valdo investicijų valdytojas;
  • Investiciniai fondai yra vidutinės trukmės ir ilgalaikės priemonės

(Taip pat skaitykite: Kapitalo rinka: apibrėžimas ir kapitalo rinką palaikančios institucijos)

Investicinių fondų investicijų valdymas valdo lėšas, kurios yra dedamos į vertybinius popierius, realizuoja pelną ar nuostolius ir gauna dividendus ar palūkanas, kurios įrašomos į investicinio fondo „grynąją turto vertę“ (NAV).

Investicijų valdytojo valdomų investicinių fondų turtas turi būti deponuojamas depozitoriume, kuris nėra susijęs su investicijų valdytoju, kur depozitoriumas veiks kaip kolektyvinis ir administracinis depozitoriumas.

Pats depozitoriumas yra finansų įstaiga, atsakinga už įmonės ir individualaus finansinio turto apsaugą.

Investicinių fondų rūšys

Pagal investicijas investicinius fondus galima suskirstyti į keturias rūšis, įskaitant akcijų fondus, obligacijų investicinius fondus, pinigų rinkos investicinius fondus ir mišrius investicinius fondus.

Nuosavo kapitalo fondai

Tai yra investiciniai fondai, kurie investuoja savo lėšas į emitento akcijas. Šio tipo investiciniai fondai gali turėti didelę riziką, turėdami didelę grąžą (grąžą), todėl tai galima vadinti didelės rizikos didele grąža.

Pinigų rinkos fondai

Tai yra investicinių fondų rūšis, investuojanti lėšas į pinigų rinką. Skirtingai nuo akcijų savitarpio fondų, šis tipas suteikia žemą rizikos ir grąžos lygį.

Obligacijų investiciniai fondai

Tai investicinis fondas, turintis vidutinę grąžą ir riziką. Taip pat žinomi kaip fiksuotų pajamų investiciniai fondai (Fiksuotų pajamų fondai). Investuotojams, norintiems uždirbti nuspėjamas ir stabilias pajamas, geriausia rinktis tokio tipo investicinius fondus.

Mišri investiciniai fondai (diskreciniai fondai)

Tai yra investiciniai fondai, kurie savo lėšas pateikia pinigų, obligacijų ar akcijų rinkose.